公司投资计划书怎么写(手把手教你写投资计划书)

一、背景概述

2020年是个令人难忘的年份。疫情,口罩,居家隔离,构成了中国人对于它的全部记忆。在2020年之前,我一直断断续续投资过基金。对于定投,我既相信又怀疑。即使每月定投金额100元,我也没有很好地坚持下去。

到2020年初,我持有的几只基金获得了不错的收益,我准备赎回时,此时才发现面临一个问题:我该买什么样的基金?

疫情居家期间,我对基金有若干思考,然而还是一些不成熟的看法和侥幸心理,一直在纠结到底是一次性买入还是定投。虽然在3月份制定了定投计划,还是没有坚持下去。回顾这一年的投资历程,发现存在以下问题:

1.盲目追逐热点。比如,购买证券、银行板块基金、军工基金,基本都是亏损状态。

2.喜欢追高。某个行业指数一直在涨,甚至出现大涨的情况下,依然选择买入,买在高位,结果被套。

3.投资心态功利化。缺乏耐心,总喜欢一次性买入,并期盼大涨,渴望赚快钱。

4.大跌不敢加仓,趋于保守。现在回过头来,发现2020年7月初的大跌简直不值一提,主要原因是投入资金过多,心态不轻松,白酒基金就是如此,在大跌时加仓过少。到了年底白酒一直在涨,后悔也晚了。

5.不懂强周期行业和长牛行业的周期性和估值无关。在对相关行业不了解的情况下,误以为低估,就是买入的良机,比如基建和钢铁、煤炭。误认为某个行业高估,就存在极大风险,比如白酒和食品饮料。

二、投资计划

1、定投计划(严格执行,避免情绪波动)

2021年1月初,制定定投计划。定投开始的时间是1月20日。定投三只混合基金,易方达中小盘混合,富国天惠成长,易方达消费,每个月定投500元,

注:基金定投就是为了避免个人急功近利,盲目追逐热点,从而降低整体收益率。对于基金定投的收益率要有个合理的期望值,如年化收益率保持15%-30%,长期投资,跑赢沪深300。

2、分批买入

投资行业基金,需要投资者具备专业知识和基本的板块分析能力。看好某个行业,可以一次性买入建个底仓,逢大跌分批加仓。

白酒行业基金,这是值得每个投资者持有的优秀基金。

食品饮料行业基金(包含部分白酒),属于刚需性行业,值得长期持有。

三、投资反馈

1. 持有基金数量不宜过多。

2. 选择基金之前,首先关注该基金的前十持仓股票,其次关注该基金的过往业绩,最后看该基金的最大回撤。

3. 适合长期持有的基金一定是混合基金,必须是穿越牛熊的混合基金和十年老牌基金。具体特点:长期收益稳定,回撤幅度小。

4. 不要满仓,即一次性买入,没有留足加仓资金,否则真的会睡不着觉。

5. 耐心等待,买入机会一定是等出来的。